Krizdeki İsviçre bankası Credit Suisse, birebir ülkeden rakip UBS bankası tarafından, hükümetin de desteklediği bir mutabakat ile satın alınarak kurtarıldı.
İsviçreli bankacılık devinin payları, yatırımcı tedirginliği nedeniyle rekor düzeye gerilemişti.
Ülkenin bankacılık piyasası düzenleme kuruluşunun da iştirakiyle sağlanan muahede, bir haftadır devam eden acil durum görüşmelerini de sona erdirdi. Fakat mutabakat ile şirketin pahası 3.15 milyar dolar düzeyine kadar gerilemiş oldu.
Credit Suisse paylarının toplam pahası, Cuma günü piyasalar kapandığında 8 milyar dolar civarındaydı.
Şirketin hissedarlarına da muahedeyi oylama seçeceği verilmedi. Hissedarlar, sahip oldukları her 22.48 Credit Suisse payına karşılık, 1 UBS payı alacak. İsviçre Merkez Bankası mali piyasalarda inancı tekrar sağlamak için muahedenin gerekli olduğunu açıkladı.
Ülkenin finans idaresi, Pazar günü mutabakata varıldığını duyurarak, Pazartesi piyasalar açılmadan krizi bitirme maksadına de ulaştı. İsviçre Merkez Bankası, mutabakata ait, “Bu sıra dışı durum karşısında İsviçre iktisadına itimat ve istikrar sağlayacak bir tahlil bulundu” açıklaması yaptı.
İsviçre Federal hükümeti, UBS’e alımdan kaynaklı muhtemel ekonomik kayıplar karşısında 9.6 milyar dolarlık bir risk teminatı sağlıyor.
FİNANS İDARELERİ MUTABAKATTAN MEMNUN
Merkez Bankası da 110 milyar dolara kadar likidite dayanağı sağlayabilecek.
Anlaşma memleketler arası finans kurumları tarafından da memnuniyetle karşılandı
İngiltere Merkez Bankası da, atılan kapsamlı adımlardan memnuniyet duyulduğunu kaydetti. Banka, İngiltere’deki bankacılık sisteminin de güçlü durumda olduğu garantisi verdi.
Avrupa Merkez Bankası Lideri Christine Lagarde da İsviçreli yetkililerin süratli hareket etmesini övdü.
Lagarde, “Euro bölgesi bankacılık bölümü, güçlü sermaye ve mevcut likidite durumu ile dirençlidir” iletisi verdi. ABD Hazine Bakanı Janet Yellen da “ABD finansal sistemi güçlü” açıklaması yaptı.
SON KRİZ NASIL BAŞLADI?
Credit Suisse’in büyük bedel kaybı, ABD’deki Silikon Vadisi Bankası’nın (SVB) çöküşünün global piyasalara tesiriyle yaşandı.
SVB’nin çöküşünün akabinde New York merkezli Signature Bank da iflas etti ve ABD’li düzenleyiciler her iki bankadaki tüm mevduatları garanti altına aldı.
Tüm bu gelişmeler piyasalarda 2008 finans krizinin bir gibisi yaşanır mı tasası başlattı.
Yatırım devi BlackRock’ın CEO’su Laurence Fink yatırımcılara yazdığı yıllık mektupta “Hasarın ne kadar yaygın olduğunu bilmek için şimdi çok erken” dedi ve “Düzenleyici kurumların reaksiyonu şu ana kadar süratli oldu ve kararlı adımlar bulaşma risklerinin önlenmesine yardımcı oldu. Lakin piyasalar huzursuz olmaya devam ediyor” diye ekledi.
Credit Suisse dünyanın en kıymetli 30 bankası ortasında gösteriliyordu.
1856’da kurulan Credit Suisse, son yıllarda kara para aklama suçlamaları ve öteki problemler da dahil olmak üzere bir dizi skandalla karşı karşıya kaldı.
Bankanın performansı 2021 ve 2022’de, 2008 krizi sonrasının en makus yılları olarak kayda geçti; payları geçen yıl yaklaşık üçte iki oranında düştü.
Bankanın Salı günü finansal raporlama denetimlerinde “önemli bir zayıflık” olduğunu açıklaması tasaları tekrar artırdı ve büyük yatırımcı Suudi Ulusal Bankası, İsviçreli kredi kuruluşuna daha fazla fon enjekte etmeyeceğini açıkladı.
Endişeler ABD’deki bölgesel bankaların pay fiyatlarına da yansıdı ve analistlerin daha istikrarlı olması gerektiğini söylediği en büyük ABD bankaları bile Salı günkü piyasa toparlanmasının akabinde paylarının bilakis döndüğünü gördü.
Kenningham, “Credit Suisse, Avrupa’nın büyük bankaları ortasında en zayıf halka olarak görülüyordu, lakin son yıllarda zayıf karlılıkla çaba eden tek banka o değil” dedi.
SVB’yi vuran problemlerden biri, para toplamak için elinde bulundurduğu ABD devlet tahvillerini satmak zorunda kalmasıydı.
Ancak bu tahvillerin bedeli, ABD Merkez Bankası’nın enflasyonu frenlemek için borçlanma maliyetlerini arttırmasıyla geçtiğimiz yıl düşmüştü.
Birçok merkez bankası faiz oranlarını yükseltiyor. Faizler yükseldikçe tahvil portföylerinin kıymeti düşüyor.
