CHP Genel Lideri Kemal Kılıçdaroğlu geçen günlerde bir görüntü yayımlayarak sokaklarda giderek yaygınlaştığını belirttiği uyuşturucuya Demetevler Escort karşı yurttaşları uyardı hükümeti eleştirdi
Kılıçdaroğlu Her türlü kara paranın ülkeye girmesine göz yumdular Getir nereden getirirsen getir kaynağını sormayacağım dediler ve bu kirli parayı yani milyar dolarları yani uyuşturucu Otele Gelen Escort paralarını Türkiye nin cari açığını finansmanında kullandılar Gelelim Okul önünde yakaladığınız uyuşturucu satıcısının bacağını kırın diyen namıdiğer Fotoroman Süleyman a O da Fotoromancı ya Saray da çok yeterli biliyor ki Balgat Escort bu uyuşturucuları kendileri davet ettiler bu ülkeye Paralarınızı getirin her şeye göz yumacağız dediler ve göz yumdular Bunlar onunla bununla poz veren gençlerin lisanıyla söyleyeyim Breaking Bad Süleyman ülkenin çocuklarının zehirlenmesine göz yummuştur Yazıklar olsun onlara dedi
Kamuoyu Kılıçdaroğlu nun bu mevzuyu gündeme taşımasıyla birlikte kara paraya aşina olmaya başladı Kara para ve onun aklandığını konuşulurken BirGün’den Ozan Gündoğdu nedir bu kara para ve nasıl aklanır sorusunu irdeledi İşte kara parayla ilgili merak edilenler
Kara para nedir
Kısaca yasadışı yollarla elde edilen paraya kara para deniyor
Kara para neden aklanır
Elde ettiğiniz parayı bir yasal kaynağa dayandırmanız gerekir Aksi durumda bulunduğunuz ülkenin kontrol sisteminin radarına girebilirsiniz Bu riskten kaçınmak için paranızı fiziki biçimde bilinmeyen bir depoda tutmak zorunda kalır bu parayı yatırıma dönüştüremezsiniz Konutunuzun salonunun balya balya parayla dolu olduğunu düşünün Hayal etmesi hoş lakin sisteme sokmadığınız takdirde bu paranın hayrını göremezsiniz Münasebetiyle salonun tuvalet kâğıdı ile dolu olması dövizle dolu olmasından farksız hale gelir O halde öteki soruya geçelim
Kara para nasıl aklanır
Büyük ölçülü paralar elinize geçtiğinde bunu Hazine ve Maliye Bakanlığı na bağlı Mali Hataları Araştırma Kurulu na MASAK bildirmek zorundasınız Bu büyüklük ne kadar mı
Ülkemizde bu meblağ 20 bin dolar olarak belirlenmiş 20 bin doların altındaki paralar için bildirim yapmanız gerekmez Pekala daha büyük paralar Mesela uyuşturucu kaçakçılığı yaparak 100 milyon dolar elinize geçti Para konutunuzun salonunda duruyor Bankaya gidip hesabıma 100 milyon dolar yatırıyorum diyemezsiniz Gelin sizle bir arada bu parayı aklayalım
Daha küçük ölçüdeki paraları aklamanın yolu Sevimliler ya da Smurfing Usulüdür Kendi paranızı 20 bin doların altındaki bedelde modüllere bölebilir ve modül adedi kadar banka hesabı açabilirsiniz Böylelikle MASAK a bildirim zorunluluğunun etrafından dolanmış olursunuz Lakin 100 milyon doları Smurfing sistemiyle piyasaya sokabilmek için 5 binden fazla banka hesabına ve münasebetiyle şahsa gereksiniminiz olacaktır Bu paravan banka hesaplarının sahiplerine Şirinler deniyor Bu nedenle sizin çapınızda bir uyuşturucu kaçakçısı için çok fazla Hoşlar gerekir ki bu zordur
Sizin üzere büyük bir kaçakçının kara parasını piyasaya sokabilmenin en tanınan yolu kıyı bankacılığı yani off shore hesaplardır Mesela paranızı Man Adası ya da Malta daki bir banka hesabına yatırabilirsiniz Bu ülkeler size çok sıkı bir sır saklama paketi sunarlar Paranın nasıl kazanıldığıyla ilgilenmezler Böylelikle paranızı konutunuzun salonunda tutmaktan çok bir bankada böylelikle tutabilirsiniz Ancak Man Adası nda 100 milyon doları ne yapacaksınız
Bu basamakta paravan bir sürece gereksiniminiz olacaktır Pak parayla kirli parayı değiştirdiğiniz bir paravan işlem Ne olacağı sizin hayal gücünüzle sonludur Kalem ya da saat satabilirsiniz Tanesi 10 bin dolardan 10 bin adet saat satmak 100 milyon dolarınıza düzgün bir kılıf olabilir Pekala kim bu türlü bir paravan sürecin tarafı olmak ister Kâfi komite karşılığında bu bireyleri ya da şirketleri kıyı bankacılığı yapılan ülkelerde bulmanız kolaydır Hiç olmadı siz bir paravan şirket kurabilirsiniz Bu tip süreçleri yaptığınız ülkelerin literatürdeki ismi Çamaşırhane dir Kara paranın temizlenerek çıktığı ülkeler
Türkiye bir çamaşırhane mi
Türkiye nin bankacılık sistemi Basel standartlarını koruyor Bir OECD ülkesi olduğu için de OECD bünyesinde 1989 yılında kurulan Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesine Yönelik Mali Aksiyon Vazife Gücü nün ya da kısa ismiyle FATF ın kontrollerini kabul ediyor Aslında gerek BDDK murakıpları gerekse MASAK aracılığıyla kara paranın yurda ya da sisteme girişi engellenmeye çalışıyor Ancak balık baştan kokarsa BDDK murakıplarının ya da MASAK ın elini bağlayan yasal düzenlemeler yapılmaya başlarsa
3 Ağustos 2016 da çıkan 6736 Sayılı Kanun un akabinde 75 ay geçti Bu 75 ayın 58 inde Türkiye yurtdışından gelen ya da yurtiçinde olmakla birlikte sisteme sokulan paranın kaynağını sormayacağını taahhüt etti Bu sayede MASAK ya da BDDK murakıplarının da eli yasal yollarla bağlanmış oldu Böylelikle Türkiye nin mali sistemi kara para için bir çamaşırhaneye dönüştürüldü
Fakat Türkiye de çıkarılan yasa Türkiye nin kontrol kurumlarını bağlıyordu da memleketler arası kontrol ne olacaktı Bu noktada devreye giren FATF geçen yıl ekim ayında raporunu tamamlayarak Türkiye yi gri listeye aldı Pekala Türkiye yle birlikte kimler gri listede Arnavutluk Bahamalar Barbados Kamboçya Gana İzlanda Jamaika Moğolistan Myanmar Pakistan Nikaragua Mali Panama Suriye Uganda Ürdün Yemen ve Zimbabve
Bundan sonra cevaplanması gereken soru Türkiye nin bir çamaşırhaneye dönüşme sürecinde uyuşturucu kaçakçılarıyla birlikte kimlerin menfaat elde ettiğidir Ancak bu sorunun karşılığı için bir savcının soruşturma yetkisini kullanması gerekir
